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      69只保本型基金助你“穿越”大漲和大跌

      2015-06-29 16:46:23

      來源:騰訊財經

         大跌之下幾乎無安巢。數據顯示,自6月15日以來,942只股票型基金最近兩周平均跌幅為17.7%,而市場上69只保本型基金兩周平均跌幅僅3.9%,相對避險價值凸顯。

       
        而且,中國基金報記者統計,大多數保本型基金歷史收益穩健,基本能讓投資者“穿越”大漲和大跌,具有長期的投資價值,能穩定賺錢的好產品。在具體的選基方面,投資者可綜合歷史業績、保本期限、資產配置比例、行業配置等方面來布局保本基金。
       
        保本策略躲過大跌
       
        保本基金為何能保本?通常保本基金使用的保險策略有CPPI、OBPI、TIPP等,在這一策略下,保本基金成了避險圣地。
       
        中國基金報記者統計了保本基金在本輪牛市中三次大跌發現,保本基金的跌幅較小。第一個時間點為2015年1月19日,當天上證指數跌7.7%,創本輪牛市最大單日跌幅,保本基金當日平均僅下跌1.24%;第二個時間段是2015年5月5日至5月7日,上證指數三日累計跌幅為8.46%,保本型基金三日平均跌幅為0.86%;第三個時間段為2015年6月15日至6月26日,該時間段內上證指數累計跌幅接近20%,而保本型基金平均跌3.92%。在市場大跌時,保本基金的避險價值凸顯。
       
        更為重要的是,保本基金不僅可以避免較大的跌幅,長期來看,還能取得不錯的收益率。從成立來凈值增長率來看,保本基金平均收益達37.14%。具體來看,業績最好的是運行時間最長的南方避險增值,成立12年來該基金取得了403%的收益率;其次是銀華保本增值,自成立來該基金取得了133%的收益。
       
        69只基金中,有17只基金自成立來取得了50%的收益率,值得注意的是,17只基金中絕大多數基金處于第一個保本周期內。比如長城久利保本,該基金成立于2013年4月,保本周期為3年,第一個保本周期到期時間在2016年4月,自成立來該基金已經取得了84.6%的收益率。伴隨著這輪牛市指數的上漲,保本基金的收益頗豐。統計顯示的69只保本基金中,除2015年成立的一些新基金外,保本基金均取得了不同程度的正收益。
       
        申購需要注意兩點
       
        購買保本基金需要注意兩點,保本條款和成立時間點。
       
        其實保本基金向來有“買新不買舊”的說法,主要原因在于此產品的保本有一定的限制條件,主要有以下兩個限制:其一,投資者必須在認購期認購基金才能保本,對于中途申購的投資者并不保障本金受損;其二,保本基金通常有一個保本期限,若投資者提前贖回,也無法保障本金,還必須支付贖回費用。
       
        據悉,目前國內保本基金的保本周期一般為2~3年,69只保本基金中,僅1只基金的保本周期是1年,為國金通用鑫安保本,有8只基金的保本周期是1.5年,其它60只保本基金的保本周期都是3年。所以保本期限、申購贖回時間點也是投資者在投資保本基金時需要考慮。
       
        投資者只有認購或在過渡期申購保本基金才會有保本的承諾,這就是保本基金為什么要買“新”的主要原因。不過對于基金來說,成立時間越久的基金在投資風格、業績增長率等方面也越具有說服力,成立時間常常是擇基的一個重要參考點。
       
        第二,保本基金成立時間點非常重要,從歷史數據看,業績較好的保本基金較多的分布在2011年至2013年熊市之間,也就是說保本基金最好成立于債券牛市、股市震蕩市,或者牛市最開始階段的市場環境,這樣可以積累較高的安全墊,在牛市里有更高股票倉位賺取更高收益。今年成立的不少保本基金出現小幅虧損。因此,投資者要注意布局時間點。

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