本網(wǎng)訊 (見習(xí)記者 茍杰) 8月30日，市政府召開處置非法集資聯(lián)席會議，回顧總結(jié)前一階段的工作開展情況，安排部署今后一個時期打擊和處置非法集資工作。副市長李云飛出席會議并講話。
去年以來，我市按照國務(wù)院“地方為主、部門配合、明確職責(zé)、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體處置原則，高度重視、認(rèn)真履行非法集資處置工作，通過完善考核機(jī)制、組織宣傳隊(duì)伍進(jìn)入社區(qū)、農(nóng)村、工程工地、宣講非法集資知識信息等方式做好群眾融資款項(xiàng)的兌付工作，掌握企業(yè)的經(jīng)營狀況和融資情況，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置，確保了我市金融市場的健康發(fā)展和社會穩(wěn)定。
會議指出，非法集資涉及面廣，處置難度大，是嚴(yán)重危害國家和人民群眾利益的違法犯罪行為，不僅危害社會金融秩序，而且危害社會穩(wěn)定、政府形象。會議要求，各級各部門要進(jìn)一步加強(qiáng)認(rèn)識、統(tǒng)一思想，在聯(lián)席會議的安排下，要采用多種方式，努力擴(kuò)大宣傳面，組織加強(qiáng)信息收集、案件線索申報及總結(jié)考評工作。要突出重點(diǎn)，形成打擊非法集資工作合力，要建立健全監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，推動案件查處為重點(diǎn)，切實(shí)提高處置工作水平，遏制案件發(fā)生。要深入基層、深入實(shí)際，高度關(guān)注社會融資、民間借貸行為，及時掌握客觀情況和存在的問題，為防范和打擊非法集資提供決策依據(jù)。要加大宣傳教育覆蓋面，利用新聞媒體、散發(fā)宣傳材料等方式深入重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)人群開展宣講活動，提高群眾防范非法集資的能力，做到拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資，確保社會穩(wěn)定。
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什么是非法集資
非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。
主要特征
①未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。
②承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式和其他形式。
③向社會不特定的對象籌集資金，即向社會公眾籌集資金。
④以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
主要表現(xiàn)形式
非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。
①借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；
②以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；
③通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；
④通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；
⑤以商品銷售與返祖、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；
⑥利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；
⑦利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；
⑧對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；
⑨以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；
⑩利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；
利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；
利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資的常見手段
一、承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報，有些回報率甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對不法分子虛擬的高額回報深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過騙人來彌補(bǔ)自己損失，結(jié)果越陷越深。
二、編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。
三、混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式為幌子，欺騙群眾投資。
四、裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實(shí)際經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關(guān)系多等身份優(yōu)勢騙取群眾信任。
五、利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。
六、利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。